Заказчик должен предъявить в финансовом учреждении готовую форму паспорта сделки, исходя из даты выполнения обязательств по договору. Обращается внимание и на время обработки банком, но не позднее периода, указанного в пункте 6.5 Инструкции. В качестве обязательств по договору могут выступать следующие:
- зачисление денежных переводов;
- перевод денежных средств;
- импорт или экспорт товаров, которые попадают или не попадают под обязательное декларирование;
- выполнение профильных услуг;
- оказание дополнительных услуг.
Банк внимательно проверяет и обрабатывает все документы и данные, которые являются обязательными для переоформления, создания впервые, либо закрытия паспорта сделки. Проверка длится не более трех рабочих дня с момента их передачи в обработку. Представители банка также имеют не более 2-х рабочих дней на направление заказчику итогов – готового паспорта сделки (либо уведомления об успешном закрытии, или переоформленный документ).
Документ можно официально считать готовым, если банк присвоит уникальный номер и проставит дату составления, подпись.
Финансовая организация оставляет за собой право отказать заказчику в создании нового документа. Кроме того, также представители могут отказаться от принятия договора на полноценное обслуживание. Причины следующие:
- некорректные сведения, приведенные в готовой форме паспорта сделки, или несоответствие представленной информации, содержащейся в документации, поданной на проверку резидентом. Сюда можно включить отсутствие соответствующих причин для создания паспорта сделки;
- заполнение формы проводилось с явными нарушениями норм, приведенных в Инструкции;
- непредставление сотрудникам уполномоченной банковской организации данных и документов, так как это обязательное условие для выполнения услуги. Сюда включают представление неполного комплекта бумаг.
Если заказчик получит отказ, он оставляет за собой возможность еще раз представить всю обязательную информацию после определения и полной корректировки всех неточностей.
Переоформление паспорта сделки
Крайне рекомендуется обратить внимание на следующее. Клиент должен явиться в ближайшее банковское отделение и написать заявление, в котором надо попросить переоформить паспорт сделки не позднее 15 рабочих дней с того момента, когда были дополнены пункты договора, в той или иной степени затрагивающие сведения в паспорте, либо доработана другая информация, представленная в этом паспорте. С собой надо обязательно иметь документы и дополнительную информацию, способную подтвердить факт выполнения изменений. Поменяв информацию о резиденте срок увеличивается до тридцати рабочих дней с того момента, когда были включены такие корректировки в ЕГРЮЛ, либо ЕГРИП. Если в договорной документации присутствуют условия, по которым можно продлить паспорт без создания дополнительного набора соглашений, в банковское представительство надо предъявить исключительно заявление с просьбой переоформить паспорт сделки. Важно отметить, что в заявлении обязательно указывается новая дата, начиная с которой заканчиваются обязательства по конкретному договору. Отведенный период – 15 рабочих дней с момента окончания выполнения обязательств.
Порядок закрытия
В качестве весомых обстоятельств для закрытия паспортов сделки могут выступать приведенные ниже:
- перевод паспорта сделки из финансового учреждения из-за перехода договора на комплексное обслуживание в ином банке (например, в филиал из основного представительства);
- окончательное закрытие существующих расчетных счетов, которые обязательно подаются в паспорте сделки;
- полное выполнение ряда обязательств, прописанных в договорной документации;
- полное прекращение оснований, по которым создавался паспорт. Например, изменения, включенные в соглашение, привели к тому, что сумма паспорта теперь составляет ниже 50 тысяч долларов, паспорт сделки был разработан ошибочно и так далее; право требования по договорам уступаются иному лицу, либо надо перевести долги нерезидентам/резидентам;
- в процессе прекращения или полноценного выполнения обязательств по ряду весомых причин.
Подавая заявление в банк, также надо предъявить документацию, способную полностью подтвердить причины, по которым действующий паспорт сделки необходимо окончательно закрыть. В одном экземпляре заявления, как правило, добавляется желание сделать недействительными сразу несколько экземпляров паспортов. Финансовая организация имеет право своими силами закрыть данный документ, если пройдет 180 дней с того момента, когда фактически завершится выполнение прописанных договорных обязательств, которые указываются в паспортах сделки. Эта работа также выполняется в ситуациях, если обязательства оказались невыполненным.
На практике приходится сталкиваться с ситуациями, когда заказчики далее исполняют обязательства по паспорту, который уже был закрыт ранее (когда финансовая величина обязательств была изменена, либо срок завершения был продлен). В таком случае представители банка, опираясь на обращение заказчика, созданное в любой форме, изымает из досье паспорт. Само же досье, в свою очередь, хранится в органе валютного контроля. Аналогичное действие проводят и по отношению к ведомостям банковского контроля. После этого продлевается учет исполнения обязательств по составленному ранее договору на основе еще действующего недавно паспорта сделки.
